이 문제의 저작권은 주식회사 토스씨엑스(이하 ‘회사’)에 있으며, 지원자는 오로지 채용을 위한 목적으로만 이 문제를 활용할 수 있습니다. 이 문제의 전부 또는 일부를 공개, 게재, 배포, 제3자에게 제공하는 등의 일체의 “누설 행위”에 대해서는 저작권법에 의해 민・형사상의 책임을 질 수 있습니다. 이 “누설 행위"에는 문제의 문구를 변형하여 그 취지를 알 수 있도록 하는 경우도 포함됩니다.
과제 시작 전 확인 사항
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FDS 매니저 채용 검증 과제 (, 중 택 1)
이상거래 탐지 시뮬레이션 과제
과제 설명
아래는 특정 고객들의 1일 거래 로그 일부입니다. 각 거래에 대해 정상/의심 여부를 분류하고, 의심 거래로 판단한 경우 탐지 근거와 조치 방향을 기재하세요.
거래 로그 예시
거래시간 | 연령 | 거래금액 | 거래유형 | IP지역 | 수취계좌 특성 | 비고 |
09:15 | 34세 | 200,000원 | 간편송금 | 서울 | 장기간 정상 사용 계좌 | 외국인 |
10:02 | 29세 | 4,800,000원 | 계좌이체 | 서울 | 당일 개설, 본인 타행 자금 가져와 이체 | - |
12:47 | 91세 | 300,000원 | 간편송금 | 경기 | 정상 계좌 | - |
13:05 | 41세 | 9,900,000원 | 해외결제 | 서울 | 해외 오프라인 결제 | 최근 3개월간 거래 없었음 |
22:15 | 22세 | 200,000원 | 간편송금 | 대전 | 불특정 다수 계좌에 반복 입금 (10회차) | 적요 변경 |
02:33 | 45세 | 7,000,000원 | 계좌이체 | 해외 | 수취계좌 신고 이력 있음 | 심야시간 |
필수 작성 항목
1.
각 거래의 정상/의심 여부 분류 (정상건은 정상판단 사유 별도 작성 / 의심건은 아래 2,3번 항목 작성)
2.
의심 거래의 입증을 위해 추가적으로 확인 필요한 정보와 의심 근거에 대한 설명 (거래 시간, 계좌 특성, 반복성 등)
3.
거래별 조치 방향 제시 (즉시 차단, 고객 확인, 모니터링 유지 등)
케이스 대응 시나리오 과제
과제 설명
아래 제시된 상황에 대한 질문의 답변을 작성하세요.
시나리오 A
•
토스뱅크 고객(25세)이 평소 거래 이력이 거의 없던 계좌에서, 600만원을 가져와 지속 ATM 출금하는 패턴이 반복되는 상황
•
고객은 전화 연결 시 “사업 자금으로 현금 필요하여 출금한 정상 거래”라고 강하게 주장
질문
1.
위 상황에서 피해건을 입증하고자 추가적으로 활용할 수 있는 정보를 나열해주세요.
2.
해당 거래를 의심하는 근거와 대응 방향을 설명하세요.
3.
고객 응대 시 어떤 커뮤니케이션 방식을 활용할지 작성하세요.
시나리오 B
•
타 은행으로부터 “A 계좌가 최근 다수의 피해 신고 계좌와 연계되어 있다”는 긴급 핫라인 연락 접수 (우리측에선 FDS 탐지이력 X)
•
해당 계좌는 최근 일주일 내 신규 개설 + 불특정 다수에게 수차례 입금 + 즉시 불특정 다수에게 뿌려지는 패턴이 반복
질문
1.
해당 상황에서 저희측이 취해야 할 1차 조치는 무엇이고 이후 대응 방향을 설명하세요.
2.
내부적으로 어떤 사후 모니터링/재발 방지 방안을 실행하시겠습니까?
이 문제의 저작권은 주식회사 토스씨엑스에 있으며, 지원자는 오로지 채용을 위한 목적으로만 이 문제를 활용할 수 있습니다. 이 문제의 전부 또는 일부를 공개, 게재, 배포, 제3자에게 제공하는 등의 일체의 “누설 행위”에 대해서는 저작권법에 의해 민・형사상의 책임을 질 수 있습니다. 이 "누설 행위"에는 문제의 문구를 변형하여 그 취지를 알 수 있도록 하는 경우도 포함됩니다.