🔷

고객확인제도가 뭐예요?

날짜

고객확인제도(Customer Due Diligence, CDD)는 쉽게 말해 금융회사가 거래하기 전에 고객이 누구인지, 어떤 목적으로 거래하는지 확인하는 절차예요.

예를 들어, 누군가 다른 사람 이름을 도용해서 계좌를 만들거나, 불법적으로 번 돈을 세탁(자금세탁)하려고 금융서비스를 이용하면 큰 문제가 생기게돼요.

그래서 금융회사가 미리 고객 정보를 확인해서 이런 문제를 막는 거예요.

토스를 포함한 모든 금융회사는 특정금융정보법에 따라 고객 정보를 확인하고, 거래 목적도 체크해야 해요.

이 과정은 고객님의 돈을 더 안전하게 지키고, 금융 서비스가 불법적으로 이용되지 않도록 하기 위한 거예요.

또, 토스페이에 입점한 가맹점이라면 모두 이 제도를 지켜야 하고, 가맹점이나 판매하는 상품에 따라 적용 시점이 조금씩 달라질 수 있어요.